Kể từ năm 2008, ngành tín dụng đen toàn cầu không chỉ thu hẹp mà còn bùng nổ. Theo dữ liệu của Hội đồng Ổn định Tài chính (FSB), một cơ quan giám sát các chính sách cải cách tài chính toàn cầu, vào cuối năm 2011, quy mô của hệ thống ngân hàng bóng tối là 67 nghìn tỷ USD. So với 62 nghìn tỷ USD năm 2007, con số này đã tăng 8%. .
Tín dụng đen chiếm một nửa hệ thống ngân hàng toàn cầu và là nguồn vốn quan trọng của nhiều cá nhân và doanh nghiệp. Tuy nhiên, nó cũng đe dọa sự ổn định tài chính bằng cách sử dụng tài sản ngắn hạn làm các khoản vay dài hạn, hoặc bằng cách tạo ra các chuỗi giao dịch phức tạp để nhanh chóng tăng hoặc giảm giá.
Về thị trường chợ đen, Hoa Kỳ là quốc gia đầu tiên. Danh tiếng trên thế giới. Ảnh: CNN
Năm 2008, sự sụp đổ của Thị trường Chứng khoán Thế chấp (MBS) đã gây ra hàng loạt tổn thất của ngân hàng, gây ra cuộc khủng hoảng thanh khoản nghiêm trọng. Các giám sát viên đổ lỗi cho các vụ vỡ nợ chứng khoán “giả tạo”, chẳng hạn như nợ được đảm bảo và lạm dụng đòn bẩy tài chính. Hầu hết chúng đều nằm trong hệ thống tín dụng đen. Nhiều chủ ngân hàng báo cáo rằng các chính sách mới sau khủng hoảng, chẳng hạn như tăng yêu cầu vốn và thanh khoản với các tổ chức tài chính, đã làm tăng nhu cầu tín dụng đen. Ngoài ra còn có nguy cơ sụp đổ trong tương lai.
FSB được thành lập vào năm 2009 bởi 20 nền kinh tế lớn nhất trên thế giới. Cơ quan này đang xem xét một loạt chính sách mới nhằm giảm thiểu rủi ro hệ thống tiềm ẩn. Do sự tồn tại của tín dụng đen, khuyến nghị cuối cùng sẽ được đưa ra vào tháng 9/2013. FSB nêu rõ trong báo cáo: “Mục tiêu của chúng tôi là đảm bảo giám sát đúng mức tín dụng đen và giảm thiểu rủi ro ngân hàng phát sinh từ các ngân hàng bên ngoài.“ Hoa Kỳ là quốc gia có tín dụng đen lớn nhất, với 23 nghìn tỷ USD vào năm ngoái, tiếp theo là Trong Khu vực đồng tiền chung châu Âu, con số này là 22 nghìn tỷ đô la Mỹ và Vương quốc Anh là 9 nghìn tỷ đô la Mỹ. Một số ngân hàng lớn ở Anh, như Lehman Brothers và Bear Stearns, đã phá sản trong cuộc khủng hoảng năm 2008.
FSB cho biết: “Theo dữ liệu của chúng tôi. Trong số các tổ chức tham gia vào hoạt động tín dụng đen, rủi ro liên quan dường như cao hơn. Các trung tâm tài chính lớn, như Hồng Kông, Hà Lan, Singapore và Thụy Sĩ, có quy mô tín dụng đen rất lớn. Một phần nguyên nhân là do sự khai thác của các tổ chức nước ngoài. – Thùy Linh (CNN)